Кризисный 2020 год показал, насколько важно иметь финансовую подушку безопасности и альтернативные способы заработка. Потому жители Тюменской области стали все чаще интересоваться способами инвестирования. По данным Центробанка, количество инвесторов в России за 2020 год выросло в 11 раз.
Новое слово в инвестициях
Инвестиции – это всегда риск. И зачастую риск не просто не преумножить, а потерять все накопления или попасть в долгосрочный проект, прибыль от которого будет «съедаться» инфляцией.
«Реальная инфляция, если ее мерить не по потребительской корзине, а по тому, какие товары на самом деле приобретают жители страны, находится в районе 11% за последний год. Январь 2021 к январю 2019 г. – разница в 18%. В среднем это 9-10% за год. Значит доход от инвестирования точно должен быть выше этой суммы, иначе инфляция просто съедает накопления.
Потому и банковские депозиты с доходностью 7-10% нельзя считать способом инвестирования. К тому же, чтобы считать максимально правильно эффективность вложений, кроме сравнения с инфляцией важно соотносить рост портфеля с ростом курса доллара, так как при быстром росте курса американской валюты, даже перекрывая инфляцию, эффективность вложений будет низка из-за потери покупательской способности в долларах», – считает Юлиу Пантя, управляющий «Колесник. Инвестиции».
Один из самых прозрачных и надежных способов получения пассивного дохода – это инвестиции в коммерческую недвижимость через краудлендинговые компании. В России их всего 30, одна из которых – «Колесник. Инвестиции» – работает в Тюмени.
«Колесник. Инвестиции» привлекает деньги для «Колесник.Недвижимость», которая осуществляет реновацию, капитальный ремонт и редевелопмент коммерческих помещений в Тюмени и Екатеринбурге. При этом реконструируют не только стены и внутреннее пространство, но и благоустраивают территорию вокруг. Все это позволяет повысить коммерческую активность и привлечь в здания новый бизнес или ритейл.
Инвесторы зарабатывают на разнице в цене между покупкой старого или аварийного здания и продажей обновленного. Плановые сроки реализации объекта – 3 года, доходность – 33,3% годовых.
При этом средние значения по уже реализованным проектам говорят о том, что заработать можно гораздо быстрее и больше. По данным на 1 января 2021 года, в среднем проекты закрываются за 1 год и 3 месяца, при этом средняя доходность – 37% годовых.
«Минимальный порог входа в проект – 200 тыс. рублей. При этом у нас достаточно высокий показатель доходности, пока средний по портфелю реализованных проектов составляет больше 30% годовых, - рассказывает директор «Колесник. Инвестиции» Ксения Сальникова. – Понимая, в какое время мы работаем, мы готовы к любым нештатным ситуациям. Например, если возникла ситуация и вам срочно нужно вернуть вложенные деньги, мы готовы через 10 дней найти инвестора, который перекупит эту долю».
Прозрачность и простота
Деятельность краудлендинговых компаний полностью подотчетна Центробанку. Закон о коллективных инвестициях (259 ФЗ) вышел в августе 2019 года. В его рамках можно создавать площадки для осуществления инвестиционных проектов. Такие площадки встают в реестр ЦБ и подотчетны ему. Банк России регулярно осуществляет проверку деятельности всех платформ, выявляет корректность всех подписанных документов и произведенных операций.
Инвестор участвует в абсолютно легальной сделке, где федеральным законом определены роли каждого субъекта: инвестора, заёмщика, платформы и банка. Более того, без поручения инвестора платформа не может распоряжаться деньгами клиента.
Все вложения средств проводятся через инвестиционную платформу «Колесник. Инвестиции». Операции совершаются безналичными платежами, документы подписываются простой электронной подписью через смс. Так исключен риск потери документации и процесс инвестирования становится полностью прозрачным.
Более того, с момента перечисления денег компания «Колесник. Инвестиции» размещает регулярную отчетность, которую можно в режиме онлайн отслеживать в «Личном кабинете инвестора».
237,2 млн руб. – было вложено в уже реализованные проекты «Колесник. Недвижимость»
98,5 млн. руб. – доход инвесторов с реализованных проектов
37,2% - средняя доходность
43,2% - средний прирост капитала
Диверсификация капитала
Чтобы минимизировать риск потери капитала, сотрудники «Колесник. Инвестиции» советуют разделить сумму вложений на несколько частей и принять участие в реализации нескольких проектов.
«Любой риск нивелируется диверсификацией, другими словами, не клади яйца в одну корзину. Мы предлагаем вложиться в несколько объектов. Потому что средний срок реализации одного проекта – это 3 года, но некоторые затягиваются и на 4 года, а есть те, которые закрываются через шесть месяцев. И получается, если заходить большой суммой в один проект, то есть риск как очень быстро заработать, так и застрять в более длинном проекте. Разделите вашу сумму на 10 частей и вложите в 10 объектов, тогда вас не будет волновать, что 1-2 проекта затягиваются.
По статистике, из 10 проектов один выходит на срок реализации 3 года с годовой доходностью 8-12%; 2-3 проекта – 2-3 года, годовая доходность 20-30%; 6 проектов – меньше 15 месяцев, доходность больше 33%», – комментирует управляющий «Колесник. Инвестиции».
Однако каждый инвестор сам выбирает стратегию получения пассивного дохода. Эксперты советуют попробовать разные инструменты и выстроить наиболее комфортный для себя путь.
Тем, кто захочет вложить средства в коммерческую недвижимость, обо всех плюсах и минусах такого способа расскажут в компании «Колесник. Инвестиции»:
Юлиу Пантя - управляющий «Колесник. Инвестиции»
Тел. +7-922-2-645-745
Инстаграмм: yuliy_pantya