Бизнес-кейс , Тюмень ,  
0 

ПСБ рассказал тюменским клиентам, как вести бизнес, не нарушая 115-ФЗ

 ПСБ рассказал тюменским клиентам, как вести бизнес, не нарушая 115-ФЗ

Эксперты ПСБ в Тюмени рассказали предпринимателям о том, как сотрудничать с банками, соблюдая требования федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ). В ходе тематического круглого стола представители малого и среднего бизнеса региона обсудили практические ситуации, возникающие при сотрудничестве с банками.

Специалисты ПСБ помогли слушателям разобраться в признаках сомнительных операций, из-за которых расчетный счет может быть заблокирован. Вот некоторые из них:

— систематическое снятие крупных сумм наличных (особенно при снятии 80% и более от оборота по счетам);

— регулярные переводы средств на счета физических лиц с последующим снятием или перечислением на счета третьих лиц;

— операции, связанные с неправомерным возмещением НДС;

— операции, которые не имеют очевидного экономического смысла;

— неуплата или затягивание уплаты налоговых начислений;

— отсутствие хозяйственных платежей и отчислений в зарплатный фонд со счета организации.

ПСБ рекомендовал своим действующим и потенциальным клиентам проверять контрагентов и правильно оформлять документацию с ними (договора, документы по отгрузке/получению товаров и услуг, чеки, квитанции и т.д.); своевременно платить налоги и помнить, что доля налоговых отчислений должна быть не менее 1% от дебетового оборота; официально принимать сотрудников в штат и оформлять зарплатный проект; максимально использовать безналичные расчеты с контрагентами и сотрудниками; по возможности проводить все расчеты, включая налоговые платежи, через один банковский счет.

Также финансисты рассказали, как происходит процесс взаимодействия с банками при ограничении операций по счету — какие документы финучреждения могут запросить и почему, в какой срок их нужно предоставить.

Руслан Аминов, региональный директор офиса ПСБ в Тюмени, отметил: «Конечно, индивидуальным предпринимателям или микробизнесу, когда владелец бизнеса сам и бухгалтер, и юрист, и делопроизводитель, достаточно сложно вникнуть в нюансы ограничительных требований. Самое главное, о чем должен помнить предприниматель в части соблюдения требований 115-ФЗ — активное сотрудничество с банками».

Экспертиза Перспективные сектора и акции этой осени
Материалы выпуска
Инструменты Как инвестировать в золото на фондовых биржах?
Компетенция Кто может оформить семейную ипотеку?
Решение Деньги на развитие: как кредиты в Тинькофф помогают бизнесу расти
Инновации ВТБ Лизинг планирует увеличить лизинговый портфель до 1,5 трлн рублей
Инструменты В бумаги каких производителей электромобилей инвестировать в 2024 году
Бизнес-кейс Тюменцы увеличили вложения в юань в 23 раза
Бизнес-кейс Инвестиционная активность бизнеса снизилась до минимума с начала года
Решения Пять плюсов ETF для инвестора
Бизнес-кейс ПСБ рассказал тюменским клиентам, как вести бизнес, не нарушая 115-ФЗ
Экспертиза Перспективные сектора и акции этой осени
Бизнес-кейс В сентябре тюменцы могут побить рекорд по оформлению ипотеки за август
Компетенция На полпроцента могут в среднем вырасти ставки по вкладам в банках
Компетенция Как правильно выбрать недвижимость для бизнеса в Тюмени
Бизнес-кейс Недвижимость и фондовый рынок: РБК Тюмень проведет форум «Инвестиции»
Содержание
Закрыть